一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第119期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908025 |
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登记编码 |
C1109623000037，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
53,170,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
53,880,253.67元 |
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投资期限 |
365天 |
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收益支付日及支付 |
投资期结束向投资人支付一次。 |
二、收益表现
圳元宝第119期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0047 |
53,419,972.07 |
20230707 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0054 |
53,459,740.34 |
20230714 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0061 |
53,499,508.58 |
20230721 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0069 |
53,539,276.49 |
20230728 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0072 |
53,556,319.97 |
20230731 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0076 |
53,579,044.83 |
20230804 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0084 |
53,618,813.08 |
20230811 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0091 |
53,658,581.22 |
20230818 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0099 |
53,698,349.61 |
20230825 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0105 |
53,732,436.55 |
20230831 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0106 |
53,738,117.98 |
20230901 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0114 |
53,777,885.95 |
20230908 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0121 |
53,817,654.15 |
20230915 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0129 |
53,857,422.35 |
20230922 |
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ZYB908025 |
圳元宝第119期理财产品 |
1.0133 |
53,880,253.67 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
64,883,993.97 |
100% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
64,883,993.97 |
100% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
10,801,628.24 |
20.05% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.09% |
20.05% |
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2 |
31-90天（含） |
1.29% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
4.02% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.49% |
-- |
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5 |
1年-3年（含） |
78.71% |
-- |
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6 |
3年以上 |
21.83% |
-- |
|
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合计 |
120.42% |
20.05% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
2,386,327.92 |
4.43% |
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2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,684,466.76 |
3.13% |
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3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,473,908.42 |
2.74% |
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4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,403,722.30 |
2.61% |
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5 |
债券 |
17国开01 |
1,122,977.84 |
2.08% |
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6 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
1,052,791.73 |
1.95% |
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7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
1,052,791.73 |
1.95% |
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8 |
债券 |
23山金EB |
1,052,791.73 |
1.95% |
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9 |
债券 |
22建材Y7 |
842,233.38 |
1.56% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
772,047.27 |
1.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月18日
