一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第117期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828087 |
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登记编码 |
C1109623000035，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
87,740,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
88,880,595.86 元 |
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投资期限 |
550天，从2023年5月18日至2024年11月18日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第117期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0053 |
88,211,140.93 |
20230707 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0068 |
88,340,944.73 |
20230714 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0080 |
88,443,121.57 |
20230721 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0088 |
88,515,413.46 |
20230728 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0086 |
88,500,911.92 |
20230731 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0094 |
88,567,338.28 |
20230804 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0106 |
88,670,284.51 |
20230811 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0114 |
88,746,005.25 |
20230818 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0123 |
88,821,726.34 |
20230825 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0130 |
88,886,629.68 |
20230831 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0131 |
88,897,446.93 |
20230901 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0119 |
88,787,490.98 |
20230908 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0123 |
88,822,662.80 |
20230915 |
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ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0130 |
88,887,499.53 |
20230922 |
|
ZYB828087 |
圳元宝第117期理财产品 |
1.0129 |
88,880,595.86 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
107,195,625.56 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
107,195,625.56 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
18,025,942.03 |
20.28% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
10.40% |
20.28% |
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2 |
31-90天（含） |
0.20% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
6.50% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
4.79% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
55.53% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
43.18% |
-- |
|
|
合计 |
120.60% |
20.28% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
22进出02 |
3,980,932.04 |
4.48% |
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2 |
债券 |
21建设银行二级01 |
3,412,227.47 |
3.84% |
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3 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
3,412,227.47 |
3.84% |
|
4 |
债券 |
21萧县交投PPN001(乡村振兴) |
3,412,227.47 |
3.84% |
|
5 |
债券 |
22余姚城投MTN001 |
2,843,522.89 |
3.20% |
|
6 |
债券 |
22华发集团MTN013 |
2,843,522.89 |
3.20% |
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7 |
债券 |
22九龙江MTN002 |
2,274,818.31 |
2.56% |
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8 |
债券 |
22涪陵国资PPN001 |
2,274,818.31 |
2.56% |
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9 |
债券 |
22兴城投资MTN004A |
2,274,818.31 |
2.56% |
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10 |
债券 |
21沛兴01 |
2,161,077.39 |
2.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
