一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财－圳元宝第114期理财产品 |
|
产品编号 |
ZYB828084 |
|
登记编码 |
C1109623000033，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
34,830,000.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
35,377,995.68 元 |
|
投资期限 |
1096天，从2023年5月11日至2026年5月11日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第114期理财产品报告期内净值信息如下：
|
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0083 |
35,121,003.94 |
20230707 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0093 |
35,155,409.09 |
20230714 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0104 |
35,193,008.77 |
20230721 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0104 |
35,195,468.59 |
20230728 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0103 |
35,191,959.17 |
20230731 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0111 |
35,217,095.60 |
20230804 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0121 |
35,251,500.75 |
20230811 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0138 |
35,311,462.17 |
20230818 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0152 |
35,361,256.03 |
20230825 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0155 |
35,371,735.26 |
20230831 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0156 |
35,375,584.49 |
20230901 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0144 |
35,334,178.89 |
20230908 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0148 |
35,348,121.45 |
20230915 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0155 |
35,371,696.17 |
20230922 |
|
ZYB828084 |
圳元宝第114期理财产品 |
1.0157 |
35,377,995.68 |
20230928 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
42,604,826.72 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
42,604,826.72 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
7,092,681.44 |
20.05% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
1.09% |
20.05% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.29% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.02% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.49% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
78.71% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
21.83% |
-- |
|
|
合计 |
120.43% |
20.05% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,566,936.33 |
4.43% |
|
2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,106,072.70 |
3.13% |
|
3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
967,813.62 |
2.74% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
921,727.25 |
2.61% |
|
5 |
债券 |
17国开01 |
737,381.80 |
2.08% |
|
6 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
691,295.44 |
1.95% |
|
7 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
691,295.44 |
1.95% |
|
8 |
债券 |
23山金EB |
691,295.44 |
1.95% |
|
9 |
债券 |
22建材Y7 |
553,036.35 |
1.56% |
|
10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
506,949.99 |
1.43% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年10月20日
