一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元宝第75期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828049 |
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登记编码 |
C1109622A000014，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
57,330,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
58,431,207.02元 |
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投资期限 |
365天 |
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收益支付日及支付 |
投资期结束向投资人支付一次。 |
二、收益表现
圳元宝第75期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0021 |
57,454,197.70 |
20230131 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0055 |
57,645,550.63 |
20230228 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0089 |
57,845,184.81 |
20230331 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0121 |
58,025,499.06 |
20230428 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0158 |
58,238,012.77 |
20230531 |
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ZYB828049 |
圳元宝第75期理财产品 |
1.0192 |
58,431,207.02 |
20230630 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
70,609,275.93 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
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合计 |
0.00 |
0.00% |
70,609,275.93 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
12,828,525.93 |
21.95% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
0.80% |
21.95% |
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2 |
31-90天（含） |
25.31% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
0.00% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
35.51% |
-- |
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5 |
1年-3年（含） |
33.42% |
-- |
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6 |
3年以上 |
27.70% |
-- |
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合计 |
122.74% |
21.95% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
21海能01 |
9,324,529.90 |
15.96% |
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2 |
债券 |
22智远高新ABN001优先 |
6,473,186.81 |
11.08% |
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3 |
债券 |
21富海S1 |
4,907,647.32 |
8.40% |
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4 |
债券 |
22华发3A |
4,907,647.32 |
8.40% |
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5 |
债券 |
23华综02 |
4,907,647.32 |
8.40% |
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6 |
债券 |
23象屿Y1 |
4,907,647.32 |
8.40% |
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7 |
债券 |
23建集Y1 |
4,416,882.58 |
7.56% |
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8 |
债券 |
21华发03 |
3,926,117.85 |
6.72% |
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9 |
债券 |
20象屿Y4 |
3,926,117.85 |
6.72% |
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10 |
债券 |
23象金02 |
3,435,353.12 |
5.88% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年07月14日
