一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第82期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828055 |
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登记编码 |
C1109623000006，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
117,260,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
118,638,956.09 元 |
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投资期限 |
369天，从2023年2月17日至2024年2月21日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第82期理财产品报告期内净值信息如下：
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0004 |
117,311,199.78 |
20230224 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0007 |
117,353,007.75 |
20230228 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
0.9947 |
116,649,597.78 |
20230303 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
0.9981 |
117,046,923.17 |
20230310 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
0.9991 |
117,163,308.63 |
20230317 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0006 |
117,333,721.01 |
20230324 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0006 |
117,331,247.28 |
20230331 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0020 |
117,501,659.65 |
20230407 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0033 |
117,650,461.26 |
20230414 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0055 |
117,907,316.69 |
20230421 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0014 |
117,429,406.17 |
20230428 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0025 |
117,556,597.02 |
20230505 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0048 |
117,824,257.83 |
20230512 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0050 |
117,854,200.24 |
20230519 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0067 |
118,046,223.38 |
20230526 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0067 |
118,055,261.81 |
20230531 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0072 |
118,108,581.94 |
20230602 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0089 |
118,311,410.46 |
20230609 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0103 |
118,471,017.45 |
20230616 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0104 |
118,490,861.26 |
20230621 |
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ZYB828055 |
圳元宝第82期理财产品 |
1.0117 |
118,638,956.09 |
20230630 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
153,055,273.03 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
153,055,273.03 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
33,838,319.14 |
28.52% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
1.40% |
28.52% |
|
2 |
31-90天（含） |
4.59% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.67% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
8.37% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
77.76% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
32.22% |
-- |
|
|
合计 |
129.01% |
28.52% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
4,946,281.82 |
4.17% |
|
2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
4,073,408.56 |
3.43% |
|
3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
3,491,493.05 |
2.94% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
2,909,577.54 |
2.45% |
|
5 |
债券 |
17国开01 |
2,327,662.03 |
1.96% |
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6 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
2,182,183.16 |
1.84% |
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7 |
债券 |
23山金EB |
2,182,183.16 |
1.84% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
2,182,183.16 |
1.84% |
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9 |
债券 |
20东证Y1 |
1,891,225.40 |
1.59% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,745,746.53 |
1.47% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
