一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第78期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908021 |
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登记编码 |
C1109623000004，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
164,480,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
166,551,943.78 元 |
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投资期限 |
356天，从2023年2月16日至2024年2月7日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第78期理财产品报告期内净值信息如下：
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0002 |
164,515,149.34 |
20230217 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0009 |
164,638,171.57 |
20230224 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0013 |
164,708,469.36 |
20230228 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
0.9956 |
163,759,114.97 |
20230303 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
0.9990 |
164,316,906.78 |
20230310 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0000 |
164,480,298.52 |
20230317 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0014 |
164,719,536.43 |
20230324 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0014 |
164,716,066.60 |
20230331 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0028 |
164,955,304.51 |
20230407 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0041 |
165,164,203.95 |
20230414 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0063 |
165,524,795.73 |
20230421 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0022 |
164,853,879.62 |
20230428 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0033 |
165,032,440.59 |
20230505 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0056 |
165,408,201.60 |
20230512 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0058 |
165,450,239.47 |
20230519 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0075 |
165,719,815.85 |
20230526 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0076 |
165,732,506.63 |
20230531 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0080 |
165,807,361.42 |
20230602 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0098 |
166,092,107.03 |
20230609 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0111 |
166,316,175.70 |
20230616 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0113 |
166,344,035.72 |
20230621 |
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ZYB908021 |
圳元宝第78期理财产品 |
1.0125 |
166,551,943.78 |
20230630 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
214,868,044.42 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
214,868,044.42 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
47,504,233.70 |
28.52% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.40% |
28.52% |
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2 |
31-90天（含） |
4.59% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.67% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
8.37% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
77.76% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
32.22% |
-- |
|
|
合计 |
129.01% |
28.52% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
6,943,882.96 |
4.17% |
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2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
5,718,491.85 |
3.43% |
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3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
4,901,564.44 |
2.94% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
4,084,637.03 |
2.45% |
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5 |
债券 |
17国开01 |
3,267,709.63 |
1.96% |
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6 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
3,063,477.78 |
1.84% |
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7 |
债券 |
23山金EB |
3,063,477.78 |
1.84% |
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8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
3,063,477.78 |
1.84% |
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9 |
债券 |
20东证Y1 |
2,655,014.07 |
1.59% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
2,450,782.22 |
1.47% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
