一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第73期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908020 |
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登记编码 |
C1109623000001，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
33,620,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
33,992,913.74 元 |
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投资期限 |
365天，从2023年1月12日至2024年1月12日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第73期理财产品报告期内净值信息如下：
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0001 |
33,625,990.02 |
20230113 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9984 |
33,566,450.42 |
20230120 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9942 |
33,426,000.85 |
20230131 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9941 |
33,422,600.56 |
20230203 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9974 |
33,533,359.36 |
20230210 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9993 |
33,597,673.14 |
20230217 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9997 |
33,612,445.58 |
20230224 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0001 |
33,624,425.63 |
20230228 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9941 |
33,422,859.93 |
20230303 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9975 |
33,536,715.07 |
20230310 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9985 |
33,570,065.51 |
20230317 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9999 |
33,618,897.62 |
20230324 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
0.9999 |
33,618,188.38 |
20230331 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0013 |
33,667,020.49 |
20230407 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0026 |
33,709,659.93 |
20230414 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0048 |
33,783,262.72 |
20230421 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0007 |
33,646,314.76 |
20230428 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0018 |
33,682,761.54 |
20230505 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0041 |
33,759,460.66 |
20230512 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0044 |
33,768,040.42 |
20230519 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0060 |
33,823,065.21 |
20230526 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0061 |
33,825,654.94 |
20230531 |
|
ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0065 |
33,840,933.97 |
20230602 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0083 |
33,899,055.09 |
20230609 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0096 |
33,944,790.87 |
20230616 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0098 |
33,950,476.93 |
20230621 |
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ZYB908020 |
圳元宝第73期理财产品 |
1.0110 |
33,992,913.74 |
20230630 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
43,858,731.16 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
43,858,731.16 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
9,696,534.54 |
28.53% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
1.40% |
28.53% |
|
2 |
31-90天（含） |
4.59% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.67% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
8.37% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
77.76% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
32.22% |
-- |
|
|
合计 |
129.02% |
28.53% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,417,381.06 |
4.17% |
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2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,167,254.99 |
3.43% |
|
3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,000,504.28 |
2.94% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
833,753.56 |
2.45% |
|
5 |
债券 |
17国开01 |
667,002.85 |
1.96% |
|
6 |
债券 |
23鞍钢Y2 |
625,315.17 |
1.84% |
|
7 |
债券 |
23山金EB |
625,315.17 |
1.84% |
|
8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
625,315.17 |
1.84% |
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9 |
债券 |
20东证Y1 |
541,939.82 |
1.59% |
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10 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
500,252.14 |
1.47% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年7月19日
