一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金三月盈理财产品12 |
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产品编号 |
ZYJ800512 |
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登记编码 |
C1109621000038，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
329,093,700.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
325,708,059.35元 |
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投资期限 |
以三个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每三个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金三月盈理财产品12报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800512 |
3.60% |
1.0105 |
1.0195 |
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20220228 |
ZYJ800512 |
3.60% |
1.0113 |
1.0203 |
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20220331 |
ZYJ800512 |
3.50% |
1.0002 |
1.0182 |
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20220429 |
ZYJ800512 |
3.50% |
1.0057 |
1.0237 |
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20220531 |
ZYJ800512 |
3.50% |
1.0126 |
1.0306 |
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20220630 |
ZYJ800512 |
3.60% |
1.0001 |
1.0268 |
|
20220729 |
ZYJ800512 |
3.60% |
1.0041 |
1.0308 |
|
20220831 |
ZYJ800512 |
3.60% |
1.0055 |
1.0322 |
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20220930 |
ZYJ800512 |
3.00% |
0.9998 |
1.0356 |
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20221031 |
ZYJ800512 |
3.00% |
1.0033 |
1.0391 |
|
20221130 |
ZYJ800512 |
3.00% |
0.9947 |
1.0305 |
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20221230 |
ZYJ800512 |
3.00% |
0.9897 |
1.0255 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
106,148,266.65 |
27.69% |
277,162,240.08 |
72.31% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
106,148,266.65 |
27.69% |
277,162,240.08 |
72.31% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
56,314,073.90 |
17.29% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.27% |
17.29% |
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2 |
31-90天（含） |
2.35% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
33.65% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
8.82% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
39.44% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
29.16% |
-- |
|
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合计 |
117.69% |
17.29% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
佛山海晟金租 |
100,000,000.00 |
30.70% |
|
2 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
7,686,400.04 |
2.36% |
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3 |
债券 |
20鞍钢集MTN002 |
7,608,375.98 |
2.34% |
|
4 |
现金 |
现金 |
6,782,117.69 |
2.08% |
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5 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
5,425,694.15 |
1.67% |
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6 |
债券 |
21广州银行永续债 |
4,521,411.79 |
1.39% |
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7 |
债券 |
20华润银行永续债 |
4,521,411.79 |
1.39% |
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8 |
债券 |
21招商银行永续债 |
4,521,411.79 |
1.39% |
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9 |
债券 |
22建行永续债01 |
3,843,200.02 |
1.18% |
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10 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
3,391,058.84 |
1.04% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年01月30日
