一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品28 |
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产品编号 |
ZYJ800828 |
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登记编码 |
C1109621000066，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
107,040,600.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
106,505,249.29 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品28报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0194 |
1.0194 |
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20220228 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0214 |
1.0214 |
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20220331 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0226 |
1.0226 |
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20220429 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0273 |
1.0273 |
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20220531 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0330 |
1.0330 |
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20220630 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0343 |
1.0343 |
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20220729 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0388 |
1.0388 |
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20220831 |
ZYJ800828 |
4.10% |
1.0405 |
1.0405 |
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20220930 |
ZYJ800828 |
3.50% |
0.9999 |
1.0409 |
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20221031 |
ZYJ800828 |
3.50% |
1.0034 |
1.0444 |
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20221130 |
ZYJ800828 |
3.50% |
0.9979 |
1.0389 |
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20221230 |
ZYJ800828 |
3.50% |
0.9949 |
1.0359 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
53,207,266.61 |
44.17% |
67,265,534.26 |
55.83% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
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合计 |
53,207,266.61 |
44.17% |
67,265,534.26 |
55.83% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
13,667,071.91 |
12.83% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.53% |
12.83% |
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2 |
31-90天（含） |
1.74% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
2.00% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
54.18% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
29.02% |
-- |
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6 |
3年以上 |
21.64% |
-- |
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合计 |
113.11% |
12.83% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
稠州金租同业借款 |
50,000,000.00 |
46.95% |
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2 |
现金 |
现金 |
3,300,575.90 |
3.10% |
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3 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
1,865,441.00 |
1.75% |
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4 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,645,977.35 |
1.55% |
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5 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,316,781.88 |
1.24% |
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6 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,097,318.23 |
1.03% |
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7 |
债券 |
21招商银行永续债 |
1,097,318.23 |
1.03% |
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8 |
债券 |
22建行永续债01 |
1,097,318.23 |
1.03% |
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9 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
932,720.50 |
0.88% |
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10 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
822,988.68 |
0.77% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月28日
