一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品11 |
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产品编号 |
ZYJ800811 |
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登记编码 |
C1109621000004，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
116,920,100.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
120,195,099.80 元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品11报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800811 |
4.00% |
1.0484 |
1.0484 |
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20220228 |
ZYJ800811 |
4.00% |
1.0472 |
1.0472 |
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20220331 |
ZYJ800811 |
4.00% |
1.0451 |
1.0451 |
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20220429 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0017 |
1.0417 |
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20220531 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0059 |
1.0459 |
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20220630 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0093 |
1.0493 |
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20220729 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0131 |
1.0531 |
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20220831 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0168 |
1.0568 |
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20220930 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0201 |
1.0601 |
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20221031 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0238 |
1.0638 |
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20221130 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0263 |
1.0663 |
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20221230 |
ZYJ800811 |
3.90% |
1.0280 |
1.0680 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
108,734,914.08 |
89.20% |
13,164,466.63 |
10.80% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
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3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
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合计 |
108,734,914.08 |
89.20% |
13,164,466.63 |
10.80% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
1,600,592.99 |
1.33% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
4.72% |
1.33% |
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2 |
31-90天（含） |
0.23% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
86.25% |
-- |
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4 |
181天-365天（含） |
1.26% |
-- |
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5 |
1年-3年（含） |
5.43% |
-- |
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6 |
3年以上 |
3.53% |
-- |
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合计 |
101.42% |
1.33% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
冀银金租同业借款 |
100,000,000.00 |
83.20% |
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2 |
现金 |
现金 |
5,639,844.79 |
4.69% |
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3 |
债券 |
19农业银行永续债01 |
1,026,125.26 |
0.85% |
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4 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
786,696.04 |
0.65% |
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5 |
债券 |
19中信银行永续债 |
684,083.51 |
0.57% |
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6 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
615,675.16 |
0.51% |
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7 |
债券 |
21成都农商二级01 |
581,470.98 |
0.48% |
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8 |
债券 |
19建设银行永续债 |
513,062.63 |
0.43% |
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9 |
债券 |
19东莞银行二级 |
478,858.46 |
0.40% |
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10 |
债券 |
19重庆农商二级 |
444,654.28 |
0.37% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月28日
