一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第51期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828033 |
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登记编码 |
C1109622000031，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
263,680,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
260,658,989.95 元 |
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投资期限 |
363天，从2022年6月23日至2023年6月21日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第51期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0002 |
263,738,514.81 |
20220624 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0003 |
263,770,087.57 |
20220630 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0005 |
263,817,515.30 |
20220701 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0009 |
263,932,508.72 |
20220708 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0025 |
264,352,926.29 |
20220715 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0033 |
264,557,729.43 |
20220722 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0041 |
264,762,532.57 |
20220729 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0048 |
264,967,337.46 |
20220805 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0040 |
264,748,587.70 |
20220812 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0058 |
265,225,249.00 |
20220819 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0054 |
265,123,241.68 |
20220826 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0053 |
265,095,157.23 |
20220831 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0058 |
265,214,123.90 |
20220902 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0073 |
265,618,451.62 |
20220909 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0076 |
265,685,222.64 |
20220916 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0084 |
265,920,772.02 |
20220923 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0071 |
265,553,541.58 |
20220930 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0089 |
266,048,751.52 |
20221014 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0101 |
266,356,634.47 |
20221021 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0107 |
266,519,850.27 |
20221028 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0111 |
266,613,911.09 |
20221031 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0115 |
266,731,288.45 |
20221104 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0097 |
266,243,502.05 |
20221111 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9979 |
263,151,706.88 |
20221118 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
1.0009 |
263,941,813.68 |
20221125 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9972 |
262,949,281.54 |
20221130 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9956 |
262,537,801.97 |
20221202 |
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ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9934 |
261,953,570.80 |
20221209 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9899 |
261,031,782.94 |
20221216 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9910 |
261,315,554.70 |
20221223 |
|
ZYB828033 |
圳元宝第51期理财产品 |
0.9885 |
260,658,989.95 |
20221230 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
329,088,780.44 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
329,088,780.44 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
66,864,555.19 |
25.65% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
3.90% |
25.65% |
|
2 |
31-90天（含） |
3.48% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
4.00% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
13.60% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
58.00% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
43.27% |
-- |
|
|
合计 |
126.25% |
25.65% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
9,126,452.49 |
3.50% |
|
2 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
8,052,752.20 |
3.09% |
|
3 |
债券 |
21广州银行永续债 |
6,442,201.76 |
2.47% |
|
4 |
债券 |
20华润银行永续债 |
5,368,501.47 |
2.06% |
|
5 |
债券 |
21招商银行永续债 |
5,368,501.47 |
2.06% |
|
6 |
债券 |
22建行永续债01 |
5,368,501.47 |
2.06% |
|
7 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
4,563,226.25 |
1.75% |
|
8 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
4,026,376.10 |
1.54% |
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9 |
债券 |
22中国银行永续债01 |
4,026,376.10 |
1.54% |
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10 |
债券 |
21电投E1 |
3,476,104.70 |
1.33% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
