一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第49期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB908012 |
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登记编码 |
C1109622000030，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
98,900,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
99,249,718.44 元 |
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投资期限 |
365天，从2022年6月8日至2023年6月8日。 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第49期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0003 |
98,932,514.98 |
20220610 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0010 |
99,008,383.71 |
20220617 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0018 |
99,084,252.24 |
20220624 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0021 |
99,113,757.63 |
20220630 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0023 |
99,128,914.78 |
20220701 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0028 |
99,186,466.38 |
20220708 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0041 |
99,311,857.29 |
20220715 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0049 |
99,387,725.98 |
20220722 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0056 |
99,463,594.92 |
20220729 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0064 |
99,539,463.44 |
20220805 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0063 |
99,528,167.07 |
20220812 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0077 |
99,666,632.68 |
20220819 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0078 |
99,675,635.88 |
20220826 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0080 |
99,692,084.66 |
20220831 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0083 |
99,727,793.22 |
20220902 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0096 |
99,850,076.02 |
20220909 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0100 |
99,896,839.10 |
20220916 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0109 |
99,981,362.03 |
20220923 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0104 |
99,931,028.30 |
20220930 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0121 |
100,105,468.45 |
20221014 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0132 |
100,206,174.18 |
20221021 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0138 |
100,274,514.32 |
20221028 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0142 |
100,309,197.22 |
20221031 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0146 |
100,353,642.99 |
20221104 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0139 |
100,276,337.93 |
20221111 |
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ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0072 |
99,616,452.04 |
20221118 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0093 |
99,825,043.11 |
20221125 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0073 |
99,625,721.22 |
20221130 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0064 |
99,542,755.91 |
20221202 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0054 |
99,443,873.77 |
20221209 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0037 |
99,269,471.90 |
20221216 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0046 |
99,364,783.37 |
20221223 |
|
ZYB908012 |
圳元宝第49期理财产品 |
1.0035 |
99,249,718.44 |
20221230 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
40,961,334.02 |
35.75% |
73,625,255.78 |
64.25% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
40,961,334.02 |
35.75% |
73,625,255.78 |
64.25% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
14,959,245.87 |
15.07% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
2.29% |
15.07% |
|
2 |
31-90天（含） |
2.05% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
43.62% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
7.99% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
34.08% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
25.42% |
-- |
|
|
合计 |
115.45% |
15.07% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
四川锦程消金同业借款 |
40,000,000.00 |
40.30% |
|
2 |
债券 |
20东莞银行永续债 |
2,041,811.93 |
2.06% |
|
3 |
债券 |
21北京银行永续债01 |
1,801,598.76 |
1.82% |
|
4 |
债券 |
21广州银行永续债 |
1,441,279.01 |
1.45% |
|
5 |
债券 |
20华润银行永续债 |
1,201,065.84 |
1.21% |
|
6 |
债券 |
21招商银行永续债 |
1,201,065.84 |
1.21% |
|
7 |
债券 |
22建行永续债01 |
1,201,065.84 |
1.21% |
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8 |
债券 |
22宁波银行二级资本债01 |
1,020,905.97 |
1.03% |
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9 |
债券 |
21北京银行永续债02 |
900,799.38 |
0.91% |
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10 |
债券 |
22中国银行永续债01 |
900,799.38 |
0.91% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
