一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品14 |
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产品编号 |
ZYJ800614 |
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登记编码 |
C1109621000023，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
411,450,400.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
408,680,873.21 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品14报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0040 |
1.0232 |
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20220228 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0040 |
1.0232 |
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20220331 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0049 |
1.0241 |
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20220429 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0098 |
1.0290 |
|
20220531 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0160 |
1.0352 |
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20220630 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0165 |
1.0357 |
|
20220729 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0033 |
1.0413 |
|
20220831 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0056 |
1.0436 |
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20220930 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0056 |
1.0436 |
|
20221031 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0090 |
1.0470 |
|
20221130 |
ZYJ800614 |
3.80% |
1.0001 |
1.0381 |
|
20221230 |
ZYJ800614 |
3.80% |
0.9932 |
1.0312 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
4,591.00 |
0.00% |
409,086,775.83 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
4,591.00 |
0.00% |
409,086,775.83 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
10,027,145.84 |
2.45% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
6.38% |
2.45% |
|
2 |
31-90天（含） |
3.91% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.96% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
9.00% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
61.57% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
19.02% |
-- |
|
|
合计 |
102.84% |
2.45% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
30,222,989.88 |
7.40% |
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2 |
债券 |
19农业银行永续债01 |
18,428,652.37 |
4.51% |
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3 |
债券 |
20招商银行永续债01 |
17,691,506.27 |
4.33% |
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4 |
债券 |
21成都农商二级01 |
17,691,506.27 |
4.33% |
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5 |
债券 |
19中信银行永续债 |
16,954,360.18 |
4.15% |
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6 |
债券 |
19交通银行永续债 |
15,480,067.99 |
3.79% |
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7 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
14,742,921.89 |
3.61% |
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8 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
13,268,629.71 |
3.25% |
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9 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
11,057,191.42 |
2.71% |
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10 |
债券 |
21国开02 |
11,057,191.42 |
2.71% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
