一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品12 |
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产品编号 |
ZYJ800612 |
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登记编码 |
C1109621000021，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
152,157,900.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
149,734,894.52 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品12报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800612 |
3.80% |
1.0219 |
1.0219 |
|
20220228 |
ZYJ800612 |
3.80% |
1.0219 |
1.0219 |
|
20220331 |
ZYJ800612 |
3.80% |
1.0228 |
1.0228 |
|
20220429 |
ZYJ800612 |
3.80% |
1.0278 |
1.0278 |
|
20220531 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0044 |
1.0238 |
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20220630 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0049 |
1.0243 |
|
20220729 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0105 |
1.0299 |
|
20220831 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0129 |
1.0323 |
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20220930 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0128 |
1.0322 |
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20221031 |
ZYJ800612 |
3.60% |
1.0163 |
1.0357 |
|
20221130 |
ZYJ800612 |
3.30% |
0.9908 |
1.0278 |
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20221230 |
ZYJ800612 |
3.30% |
0.9840 |
1.0210 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
1,576.43 |
0.00% |
149,830,628.62 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
1,576.43 |
0.00% |
149,830,628.62 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
3,672,505.82 |
2.45% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
6.38% |
2.45% |
|
2 |
31-90天（含） |
3.91% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
2.96% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
9.00% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
61.54% |
-- |
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6 |
3年以上 |
19.01% |
-- |
|
|
合计 |
102.80% |
2.45% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
11,069,361.91 |
7.39% |
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2 |
债券 |
19农业银行永续债01 |
6,749,610.92 |
4.51% |
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3 |
债券 |
20招商银行永续债01 |
6,479,626.48 |
4.33% |
|
4 |
债券 |
21成都农商二级01 |
6,479,626.48 |
4.33% |
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5 |
债券 |
19中信银行永续债 |
6,209,642.05 |
4.15% |
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6 |
债券 |
19交通银行永续债 |
5,669,673.17 |
3.79% |
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7 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
5,399,688.74 |
3.61% |
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8 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
4,859,719.86 |
3.25% |
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9 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
4,049,766.55 |
2.70% |
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10 |
债券 |
21国开02 |
4,049,766.55 |
2.70% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
