一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品6 |
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产品编号 |
ZYJ800606 |
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登记编码 |
C1109621000006，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
369,845,700.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
366,332,274.24 元 |
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投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品6报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800606 |
3.80% |
0.9994 |
1.0369 |
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20220228 |
ZYJ800606 |
3.80% |
0.9994 |
1.0369 |
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20220331 |
ZYJ800606 |
3.80% |
1.0003 |
1.0378 |
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20220429 |
ZYJ800606 |
3.80% |
1.0051 |
1.0426 |
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20220531 |
ZYJ800606 |
3.80% |
1.0114 |
1.0489 |
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20220630 |
ZYJ800606 |
3.80% |
1.0118 |
1.0493 |
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20220729 |
ZYJ800606 |
3.70% |
1.0005 |
1.0569 |
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20220831 |
ZYJ800606 |
3.70% |
1.0028 |
1.0592 |
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20220930 |
ZYJ800606 |
3.70% |
1.0028 |
1.0592 |
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20221031 |
ZYJ800606 |
3.70% |
1.0062 |
1.0626 |
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20221130 |
ZYJ800606 |
3.70% |
0.9973 |
1.0537 |
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20221230 |
ZYJ800606 |
3.70% |
0.9905 |
1.0469 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
6,308.51 |
0.00% |
366,667,828.27 |
100.00% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
6,308.51 |
0.00% |
366,667,828.27 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
8,987,412.96 |
2.45% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
6.38% |
2.45% |
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2 |
31-90天（含） |
3.91% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
2.96% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
9.00% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
61.56% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
19.02% |
-- |
|
|
合计 |
102.83% |
2.45% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
27,089,113.41 |
7.39% |
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2 |
债券 |
19农业银行永续债01 |
16,517,752.08 |
4.51% |
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3 |
债券 |
20招商银行永续债01 |
15,857,042.00 |
4.33% |
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4 |
债券 |
21成都农商二级01 |
15,857,042.00 |
4.33% |
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5 |
债券 |
19中信银行永续债 |
15,196,331.91 |
4.15% |
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6 |
债券 |
19交通银行永续债 |
13,874,911.75 |
3.79% |
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7 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
13,214,201.66 |
3.61% |
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8 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
11,892,781.50 |
3.25% |
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9 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
9,910,651.25 |
2.71% |
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10 |
债券 |
21国开02 |
9,910,651.25 |
2.71% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2023年1月30日
