一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第47期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828030 |
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登记编码 |
C1109622A000005，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
47,000,000.00份 |
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报告期末产品存续规模 |
47,730,109.62元 |
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投资期限 |
365天，从2022年5月19日至2023年5月19日。 |
二、收益表现
信通理财—圳元宝第47期理财产品理财产品2022年第三季度末的净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
产品净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828030 |
圳元宝第47期理财产品 |
1.0082 |
47,389,391.81 |
20220729 |
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ZYB828030 |
圳元宝第47期理财产品 |
1.0120 |
47,567,863.09 |
20220831 |
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ZYB828030 |
圳元宝第47期理财产品 |
1.0155 |
47,730,109.62 |
20220930 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
50,361,759.19 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
50,361,759.19 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
2,256,965.84 |
4.73% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
0.99% |
4.73% |
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2 |
31-90天（含） |
0.00% |
-- |
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3 |
91天-180天（含） |
19.40% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
59.02% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
26.10% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
0.00% |
-- |
|
|
合计 |
105.51% |
4.73% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
债券 |
22智远高新ABN001优先 |
10,944,734.25 |
22.93% |
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2 |
债券 |
21富海S1 |
8,297,751.52 |
17.38% |
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3 |
债券 |
21华发03 |
6,638,201.21 |
13.91% |
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4 |
债券 |
20象屿Y4 |
6,638,201.21 |
13.91% |
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5 |
债券 |
22易睿投资ABN001优先 |
4,978,650.91 |
10.43% |
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6 |
债券 |
20华发实业MTN001 |
4,148,875.76 |
8.69% |
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7 |
债券 |
22天图02 |
3,816,965.70 |
8.00% |
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8 |
债券 |
22易睿投资ABN003优先 |
3,733,988.18 |
7.82% |
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9 |
现金 |
现金 |
472,765.99 |
0.99% |
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2022年10月25日
