一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品7 |
|
产品编号 |
ZYJ800807 |
|
登记编码 |
C1109620000010，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
132,206,600.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
135,385,808.99 元 |
|
投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
|
收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金年年盈理财产品7报告期内净值信息如下：
|
净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
|
20220128 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0069 |
1.0469 |
|
20220228 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0095 |
1.0495 |
|
20220331 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0120 |
1.0520 |
|
20220429 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0162 |
1.0562 |
|
20220531 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0208 |
1.0608 |
|
20220630 |
ZYJ800807 |
4.10% |
1.0240 |
1.0640 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
107,912,529.55 |
79.25% |
28,262,288.10 |
20.75% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
107,912,529.55 |
79.25% |
28,262,288.10 |
20.75% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
0 |
0.00% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
4.66% |
-- |
|
2 |
31-90天（含） |
0.26% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
78.13% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
1.50% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
8.88% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
7.16% |
-- |
|
|
合计 |
100.59% |
-- |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
同业借款 |
青银金租同业借款 |
100,000,000.00 |
73.86% |
|
2 |
现金 |
现金 |
6,310,137.01 |
4.66% |
|
3 |
债券 |
19农业银行永续债01 |
1,352,169.62 |
1.00% |
|
4 |
债券 |
20农业银行二级01 |
1,352,169.62 |
1.00% |
|
5 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
1,352,169.62 |
1.00% |
|
6 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,216,952.65 |
0.90% |
|
7 |
债券 |
21成都农商二级01 |
1,149,344.17 |
0.85% |
|
8 |
债券 |
20招商银行永续债01 |
1,014,127.21 |
0.75% |
|
9 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
676,084.81 |
0.50% |
|
10 |
债券 |
21重庆农商永续债 |
676,084.81 |
0.50% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2022年7月20日
