一、理财产品基本信息
|
产品名称 |
信通理财-圳元金六月盈理财产品5 |
|
产品编号 |
ZYJ800605 |
|
登记编码 |
C1109620000016，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
|
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
|
本金及收益币种 |
人民币 |
|
报告期末产品总份额 |
499,027,800.00 份 |
|
报告期末产品存续规模 |
499,031,264.75 元 |
|
投资期限 |
以六个月为一个投资周期 |
|
收益支付日及支付 |
每六个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
圳元金六月盈理财产品5报告期内净值信息如下：
|
净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
|
20220128 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0105 |
1.0480 |
|
20220228 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0113 |
1.0488 |
|
20220331 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0107 |
1.0482 |
|
20220429 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0161 |
1.0536 |
|
20220531 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0230 |
1.0605 |
|
20220630 |
ZYJ800605 |
3.80% |
1.0000 |
1.0566 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
6,837.60 |
0.00% |
543,532,153.25 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
|
合计 |
6,837.60 |
0.00% |
543,532,153.25 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
|
项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
26,571,754.43 |
5.32% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
2.15% |
5.32% |
|
2 |
31-90天（含） |
1.82% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
7.56% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
9.71% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
58.75% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
29.41% |
-- |
|
|
合计 |
109.39% |
5.32% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
|
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
01国开21 |
22,813,760.00 |
4.01% |
|
2 |
债券 |
21广州银行永续债 |
10,955,690.18 |
2.20% |
|
3 |
债券 |
18远洋01 |
10,955,690.18 |
2.20% |
|
4 |
债券 |
G19XHY |
10,955,690.18 |
2.20% |
|
5 |
债券 |
19广发银行永续债 |
8,216,767.63 |
1.65% |
|
6 |
债券 |
20江苏银行永续债 |
7,668,983.12 |
1.54% |
|
7 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
6,573,414.11 |
1.32% |
|
8 |
债券 |
18唐煤04 |
6,299,521.85 |
1.26% |
|
9 |
债券 |
22国开01 |
6,025,629.60 |
1.21% |
|
10 |
现金 |
现金 |
5,612,075.02 |
1.12% |
四、投资组合的流动性风险分析
本产品以固定收益类资产为主要投资标的，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合主要为中高等级固定收益类资产，报告期内未发生流动性风险。
深圳农村商业银行股份有限公司
2022年7月20日
