一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财-圳元金年年盈理财产品2 |
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产品编号 |
ZYJ800802 |
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登记编码 |
C1109620000005，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品规模 |
567,551,447.70元 |
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投资期限 |
以十二个月为一个投资周期 |
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收益支付日及支付 |
每十二个月分配、按周期支付 |
二、收益表现
1.圳元金年年盈理财产品2报告期内净值信息如下：
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净值日期 |
产品编号 |
业绩比较基准 |
份额净值 |
产品累计净值 |
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20220128 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0325 |
1.0725 |
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20220228 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0348 |
1.0748 |
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20220331 |
ZYJ800802 |
4.10% |
1.0297 |
1.0697 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
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资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
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1 |
固定收益类 |
317,258,842.30 |
55.61% |
253,245,212.50 |
44.39% |
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2 |
权益类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
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合计 |
317,258,842.30 |
55.61% |
253,245,212.50 |
44.39% |
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（万元） |
占资产净值比例 |
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报告期末债券回购融资余额 |
2754.89 |
4.87% |
报告期内本产品债券回购融资余额未超过资产净值的40%，本产品总资产未超过资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
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1 |
30天（含）以内 |
6.08% |
4.87% |
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2 |
31-90天（含） |
1.72% |
0.00% |
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3 |
91天-180天（含） |
53.71% |
0.00% |
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4 |
181天-365天（含） |
3.40% |
0.00% |
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5 |
1年-3年（含） |
13.64% |
0.00% |
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6 |
3年以上 |
23.34% |
0.00% |
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合计 |
101.89% |
4.87% |
4. 报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产余额（元） |
占资产净值的比例 |
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1 |
同业借款 |
长银消金同业借款 |
300,000,000.00 |
53.08% |
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2 |
现金 |
现金 |
22,752,244.18 |
4.03% |
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3 |
债券 |
21进出10 |
20,000,000.00 |
3.54% |
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4 |
债券 |
21成都农商二级01 |
12,115,224.85 |
2.14% |
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5 |
债券 |
19民生银行永续债 |
11,017,405.68 |
1.95% |
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6 |
债券 |
21重庆农商永续债 |
7,131,055.37 |
1.26% |
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7 |
债券 |
21农业银行永续债01 |
7,059,085.65 |
1.25% |
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8 |
债券 |
21平安银行二级 |
7,054,876.61 |
1.25% |
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9 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
7,029,796.08 |
1.24% |
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10 |
债券 |
21广发16 |
5,688,513.77 |
1.01% |
深圳农村商业银行股份有限公司
2022年4月24日
