一、理财产品基本信息
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产品名称 |
信通理财－圳元宝第131期理财产品 |
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产品编号 |
ZYB828099 |
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登记编码 |
C1109623000048，客户可依据本登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
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产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
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本金及收益币种 |
人民币 |
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报告期末产品总份额 |
48,460,000.00 份 |
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报告期末产品存续规模 |
49,312,993.36 元 |
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投资期限 |
1096天，从2023年6月8日至2026年6月8日。 |
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托管人 |
中国银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
信通理财－圳元宝第131期理财产品报告期内净值信息如下：
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产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0000 |
48,464,112.94 |
20230609 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0011 |
48,515,951.24 |
20230616 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0003 |
48,475,575.51 |
20230621 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0014 |
48,531,526.76 |
20230630 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0032 |
48,618,605.49 |
20230707 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0037 |
48,644,013.46 |
20230714 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0048 |
48,695,851.76 |
20230721 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0048 |
48,694,829.41 |
20230728 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0045 |
48,681,176.10 |
20230731 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0052 |
48,715,832.33 |
20230804 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0063 |
48,767,670.63 |
20230811 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0083 |
48,866,350.52 |
20230818 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0090 |
48,896,571.45 |
20230825 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0085 |
48,872,762.88 |
20230831 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0088 |
48,886,635.03 |
20230901 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0070 |
48,804,024.03 |
20230908 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0079 |
48,846,712.60 |
20230915 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0080 |
48,850,767.07 |
20230922 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0082 |
48,858,510.58 |
20230928 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0096 |
48,928,073.32 |
20231013 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0092 |
48,908,622.86 |
20231020 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0102 |
48,956,472.39 |
20231027 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0104 |
48,967,562.02 |
20231031 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0110 |
48,995,590.21 |
20231103 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0118 |
49,036,030.43 |
20231110 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0130 |
49,091,827.55 |
20231117 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0137 |
49,124,769.93 |
20231124 |
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ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0139 |
49,137,800.39 |
20231130 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0141 |
49,146,610.25 |
20231201 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0145 |
49,164,624.34 |
20231208 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0155 |
49,215,189.14 |
20231215 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0161 |
49,241,664.02 |
20231222 |
|
ZYB828099 |
圳元宝第131期理财产品 |
1.0176 |
49,312,993.36 |
20231229 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
资产余额（元） |
占比 |
资产余额（元） |
占比 |
||
|
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
53,305,943.85 |
100.00% |
|
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
53,305,943.85 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
2.报告期末杆杠融资情况
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项目 |
金额（元） |
占资产净值比例 |
|
报告期末债券回购融资余额 |
3,452,422.93 |
7.00% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%，本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
|
1 |
30天（含）以内 |
5.74% |
7.00% |
|
2 |
31-90天（含） |
4.18% |
-- |
|
3 |
91天-180天（含） |
9.62% |
-- |
|
4 |
181天-365天（含） |
24.19% |
-- |
|
5 |
1年-3年（含） |
47.14% |
-- |
|
6 |
3年以上 |
17.24% |
-- |
|
|
合计 |
108.10% |
7.00% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
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序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额（元） |
占资产净值的比例 |
|
1 |
债券 |
20农业银行永续债01 |
1,995,622.19 |
4.05% |
|
2 |
债券 |
20平安银行永续债01 |
1,995,622.19 |
4.05% |
|
3 |
债券 |
21浙商银行永续债 |
1,796,059.97 |
3.64% |
|
4 |
债券 |
21国开02 |
1,796,059.97 |
3.64% |
|
5 |
债券 |
21中电Y1 |
1,596,497.75 |
3.24% |
|
6 |
债券 |
21兖州煤业MTN002 |
1,596,497.75 |
3.24% |
|
7 |
债券 |
19广发银行永续债 |
1,396,935.53 |
2.83% |
|
8 |
债券 |
19中信银行永续债 |
1,396,935.53 |
2.83% |
|
9 |
债券 |
19国开03 |
1,396,935.53 |
2.83% |
|
10 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
1,396,935.53 |
2.83% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
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序号 |
资产名称 |
投资金额（万元） |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
|
1 |
20农业银行永续债01 |
206.11 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
2 |
22河钢集MTN001 |
124.15 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
3 |
19广发银行永续债 |
144.41 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
4 |
19中信银行永续债 |
142.98 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
5 |
23南山开发MTN002 |
20.28 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
6 |
22联发集MTN002 |
30.31 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
7 |
20平安银行永续债01 |
209.63 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
8 |
21华润银行二级 |
39.95 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
|
9 |
20农业银行永续债02 |
146.43 |
中国银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注：上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况；以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作，单一期限发行，报告期内，本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，所投资产组合的流动性与理财产品到期期限相匹配，报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
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账户类型 |
户名 |
账号 |
|
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第131期理财产品 |
765377131110 |
六、托管人报告
托管人声明：中国银行股份有限公司深圳市分行具备完善的公司治理结构、 内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对深圳农村商业银行股份有限公司的【信通理财-圳元宝第131期理财产品】理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年1月19日
