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    现金管理是指通过“管理”企业的现金流,协助企业对现金、银行存款、现金等价物(票据)等进行统筹规划,在保证流动性的基础上,最大限度降低财务成本,提高资金运作效率,实现企业效益最大化的综合性金融服务。

     

    服务特色

     

    l账户查询

      为客户提供营业网点、电话银行、自助终端和网上银行的账户余额查询、活期账户交易明细查询、定期账户查询、贷款

      账户查询、银行承兑汇票查询等服务。

    l付款管理

      付款管理是指集团客户与我行事先签订委托付款协议,通过我行“付款计划”功能自动实现集团公司账户与子公司账户

      间的资金划转。

    l 现金集中管理

      现金集中管理是指集团客户与我行事先签订集团管理协议,通过我行“集团划拨管理”功能为集团公司提供管理下属公

      司,实现资金自动归集,划转等现金管理功能。

    l现金池管理

      现金池管理是指我行为提高集团公司资金使用效率,通过“委托贷款”方式实现集团内部计息的一种资金管理服务。

     

     

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