• 防范电信诈骗相关案例

    案例一: QQ 冒充熟人诈骗
    公司财务孙某接到老板 QQ 消息 , 对方通过 QQ 给了孙某一
    个银行账号 , 让孙某汇款人民币 189000 元 , 孙某在本公司财务
    室通过网银给该账号汇款后 , 去找老板魏某签字核实时 , 老板
    称不知道此事,孙某这才发现遭遇了电信诈骗。
    案件分析
    嫌疑人通过网络盗窃大量 QQ 号及密码,从中搜寻使用人
    为公司会计或财务人员的 QQ 号码 , 将该 QQ 号码中的联系人中
    备注名为公司老总或其他领导人的 QQ 号码替换。被害人登陆
    自己的 QQ 号后 , 收到骗子假冒的 “ 老总 ” QQ 号码发来的信息 ,
    要求汇款 , 而财务人员在没有跟领导当面核实的情况下就将钱
    款打到对方账号,造成财产损失。
    警方提示
    对于公司财务人员进行特别培训,加强 QQ 等通讯工具保
    密性使用 , 确保工作 QQ 和私人 QQ 不一样 ; 加强财务制度管理 ,
    遇到大额现金转账 , 一定与领导当面确认后再进行汇款 , 不能
    先汇款后签字确认。

    案例二:电话冒充熟人诈骗
    事主苟某接到电话 , 对方自称 “ 左经理 ” , 事主就以为
    是某古玩城的 “ 左经理 ” ,对方说有事,让事主第二天去办
    公室 。 第二天 , 对方又给事主打电话说来了两个领导 , 要给
    领导送红包 , 让事主帮忙给领导的账号打点钱 , 之后在把钱
    还给事主 。 随后 , 事主给对方账号汇了 4800 元 。 汇完钱后找
    到左经理,左经理说没有找过事主。事主这才发现被骗。
    案件分析
    嫌疑人利用非法渠道获得事主个人资料后 , 有目的性的
    拨打事主电话,自称是领导,让事主自己猜猜是哪位领导 ,
    事主对号入座后就落入嫌疑人圈套 , 嫌疑人以第二天约见面
    为由降低事主心里防线 。 在第二天见面时间之前 , 嫌疑人以
    给领导送礼送红包为由要求事主汇款 , 事主汇完钱再次联系
    时就发现上当受骗。
    警方提示
    无论是何种身份的人打电话要钱汇款都要当面确认再
    进行交易。

    案例三:电话退税诈骗
    事主李某在暂住地接到一个自称是民政局的陌生电话,称
    其知道事主的哥哥 10 月份出车祸去世了,要补偿事主哥哥意外
    保险 6800 元人民币,并让事主将银行卡插在 ATM 机上输入密码
    后将 6800 元钱给事主账户打过来。事主将自己银行卡号告诉了
    对方并将卡插到 ATM 机上输入密码,后对方称这张卡上已经打
    了 90% 的钱,剩下的 10% 的钱打不上去了,让事主换一家银行。
    事主换了一家银行,将自己另一张银行卡的卡号告诉对方并将
    卡插到 ATM 机上输入密码后,对方称还差 1% 的钱没有打上,对
    方问事主还有没有银行卡了,事主称没有了,对方就让事主回
    家等信。事主回到家后发觉不对便查询银行卡余额,发现两张
    卡内共计 万余元人民币被刷走。
    案件分析
    嫌疑人利用非法渠道获得公民丧葬信息后,有针对性的拨
    打电话实施诈骗,冒充民政局、财政局等政府职能部门,以丧
    葬补贴的名义诱骗事主到 ATM 机,按照嫌疑人指示操作,导致
    受害人银行卡内金额被转走。
    警方提示
    无论是政府部门还是保险公司发放丧葬补贴、人身保险补
    偿金等 , 都需要领取人当面签字确认 , 这个环节是必不可少的 。

    案例四:电话冒充采购诈骗
    李某在网上发了一条卖东西的信息, 后来 事主接到一个
    电话,对方自称是某单位采购员马某,要从事主处订购多样
    物品,其中有一样物品是事主没有的,马某就给了事主一个
    电话,称对方是代理商,让事主从代理商处拿货给他供应,
    事主拨打代理商电话,代理商说不代理了,并给了事主一个
    厂家业务员的电话,事主与厂家业务员联系,业务员说 “ 
    交钱 , 后发货 ” , 事主用 ATM 机给对方转账 8100 元 。 转完帐后 ,
    这三个人的电话都关机,联系不上,事主发现被骗。
    案件分析
    电话冒充采购人员诈骗的案件话术版本近年来基本没有
    太大变化,但是作案渠道从最初的在事主店里放名片到直接
    打电话,演变为从网上获取事主信息,制作假冒网址获得事
    主信任。且嫌疑人作案地和取款地已经从一个固定窝点变化
    为多个地点,增加了侦查取证难度。
    警方提示
    此类案件的受害人基本都是个体经营者,很多时候都是
    熟人介绍 , 从而使受害人放松了警惕 。 提醒广大个体经营者 ,
    即是熟人介绍,也一定要提高警惕,了解清楚后再付款或发
    货。

    案例 五 :刷信誉诈骗
    郭某在 QQ 上看到有人发刷信誉的消息,便跟对方聊天,对方说招聘兼职承诺按刷信誉的 6% 返钱,并让事主填申请表,内容包
    括个人信息。后对方给了事主一个连接,事主按照对方给的提示操作了八笔购买交易。后发现被骗。
    警方提示
    嫌疑人先要求事主小额购买 , 并得到全额返现和佣金 , 获得事主信任后 , 嫌疑人才会要求大额多次购买 , 直到事主无法再次购
    买 , 嫌疑人中断联系 , 事主才会发现被骗 。 通过虚假购买为商家提高信誉值的做法是各大电商明令禁止的 , 因此这项活动本身就是
    违法行为。所以希望广大网民不要参与这项活动。

    案例 六 :冒充公检法诈骗
    李某接到自称是某快递公司员工电话 , 称事主在网上开了网
    店,已有买家向事主的账户打了钱,但事主没有给买家发货 , 已
    经有很多人在投诉事主 , 事主告 之 自己没在网上开店 , 对方要求
    事主报警 , 并称把电话转到了公安局 。 一位自称姓周的警官接的
    电话 , 称事主已涉案 , 需要对事主银行卡冻结 , 要求事主将所有
    现金存到卡里进行资金清查,后又给了事主一个检察官的电话 ,
    事主打过去后,对方要求事主往指定的账号上汇款作为担保金 ,
    待事情查清楚后将钱退还给事主 , 于是事主向对方提供的账户汇
    款共一万元人民币。后事主通过咨询他人,发现被骗报警。
    案件分析
    此类案件话术版本变化很多 , 如冒充快递公司称事主办理了
    护照或签证 , 身份泄露从而涉嫌案件 ; 冒充电信公司称事主座机
    宽带出现异常 , 在网络发布黄色或赌博信息 , 身份泄露涉嫌案件
    等等 。 同时嫌疑人会提供一个所谓 “ 最高检察院 ” 的网站 , 通过
    非法渠道获得的事主信息制作假的通缉令 , 事主看到后害怕从而
    上当受骗。
    警方提示
    无论嫌疑人使用何种话术诱骗事主称其涉案 , 如果事主真的
    涉及案件 , 一定会有民警当面与事主做笔录 , 不会通过电话制作
    电子笔录,也不会要求事主向所谓公共账号汇款。

    案例 七 :网购异常诈骗
    尹某在网上购物支付完成后,接到一个自称客服的电话 , 称
    事主支付没有成功,该 “ 客服 ” 通过 QQ 发给事主一个网址,事
    主按其提示登陆网址并填写个人信息及银行卡信息 , 后发现其银
    行卡内的 5000 元人民币被转走 , 事主与对方联系 , 又按对方的提
    示操作,结果再次被骗。随后事主终于意识到共计被骗了 11400
    元人民币,遂报警。
    案件分析
    嫌疑人利用非法渠道获取事主网购信息,冒充卖家 致电 , 以
    重新付款或退款的方式诱骗事主登陆虚假网址填写银行信息或
    直接获取银行卡验证码 , 导致事主银行账号被盗刷 。 嫌疑人使用
    的电话往往是网络购买的号码,号码变更速度很快。
    警方提示
    遇到有卖家电话称需要退款或重新支付时 , 一定要自己登陆
    官方网站 , 不要点击所谓店家给予的网址 。 要按照购物网站正规
    流程操作 , 客服电话也要使用网页上留的客服电话 , 不要轻信陌
    生来电。银行发送的验证码一定要保管妥当,不要轻易外泄 , 且
    验证码的使用途径在短信中一般都会注明,仔细阅读短信内容 ,
    非内容中所提及的用途不能相信。

    案例 八 :短信机票改签诈骗
    杨某订购了一张机票,随后收到短信,称航班因故取消,请
    事主联系退票或改签。事主随即拨打短信上提供的电话,对方一
    男子称要给事主退票 , 事主按照男子要求进行 ATM 机操作 , 完成
    后发现,自己银行卡内近五万元资金被转走。
    警方提示
    航空公司发送的退票或改签通知短信中所留的联系电话,可
    以拨打 114 查询核实,如果 114 没有该号码记录,一定要拨打正确
    电话核实短信内容。同时航空公司无论机票改签还是退票,不会
    通过 ATM 机办理,一定是需要到代售点或航空公司柜台办理。

    案例 九 :网银升级诈骗
    刘某收到短信 , 显示已满足兑换 2000 元现金礼包条件 , 需登
    陆网址领取 , 他 用手机登陆网址 , 并按要求输入身份证号 、 密码
    及短信验证码 。 后手机接到银行无卡取款短信提醒 , 随后发现其
    银行账户被无卡取款 10000 元人民币。
    案情分析
    嫌疑人冒充银行客服电话向事主发短信 , 要求登陆虚假网站 ,
    诱骗事主银行信息后,通过异地无卡取现方式骗走卡内现金。
    警方提示
    收到 短信首先应观察网址 , 虚假网址与真实网址都有细微差
    别。同时也要注意,对银行发送的所有验证码,不要轻易泄露 。

    案例之十:中奖诈骗
    事主收到被某热门真人秀栏目组抽取为幸运观众 的短信链接 网址,事主点击网址后输入了个人信息,并给网址上的客服打电话 , 对
    方要求 其 向指定账户转入风险保证金,事主转账后,对方又要求事主缴纳个人所得税,事主发觉异常,随后发现被骗。
    案件分析
    此类案件的话术版本经常随着最新热门节目或话题进行变化 。 由于社会各界对此类案件的大力宣传 , 很多百姓往往第一时间可以
    判断出是诈骗行为,在拨打了第一个电话或观看了虚假网站后没有向嫌疑人汇款。但是 2014 年犯罪分子作案手段有了更新,对于已经
    给予反馈但是没有上当的事主,嫌疑人会通过再次拨打电话,冒充法院要起诉事主未领奖导致活动受损为由威胁,要求事主必须按嫌
    疑人提供的程序领奖并汇款,导致事主财产受损。
    警方提示
    现实中不存在一种活动由于中奖人未领奖就起诉中奖人的事情,更没有哪条法律规定中奖就一定要领取,所以事主不必听到法院
    要起诉就恐慌。即便真中奖,个人所得税也会自动由主办方扣除,直接将余款发放给中奖者,不需要中奖者提前缴纳。

    深圳农村商业银行客户服务热线: 4001961200 (全国 ) ; 961200 (深圳)

    网址: www .4001961200. com