一、理财产品基本信息
产品名称 |
信通理财-圳元宝第174期理财产品 |
产品编号 |
ZYB828130 |
登记编码 |
C1109623000087,客户可依据本登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。 |
产品类型 |
非保本浮动收益类净值型理财产品 |
本金及收益币种 |
人民币 |
报告期末产品总份额 |
12,710,000.00份 |
报告期末产品存续规模 |
12,997,009.59元 |
投资期限 |
550天,从2023年9月15日至2025年3月18日。 |
托管人 |
中国工商银行股份有限公司深圳市分行 |
二、收益表现
圳元宝第174期理财产品报告期内净值信息如下:
产品编号 |
产品名称 |
单位净值 |
资产净值 |
净值日期 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0110 |
12,851,054.08 |
20240105 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0123 |
12,866,560.53 |
20240112 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0131 |
12,876,589.85 |
20240119 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0141 |
12,889,452.22 |
20240126 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0152 |
12,903,610.76 |
20240131 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0159 |
12,913,130.47 |
20240202 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0169 |
12,924,990.47 |
20240208 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0186 |
12,946,928.36 |
20240223 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0193 |
12,955,703.41 |
20240229 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0194 |
12,957,165.92 |
20240301 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0202 |
12,967,403.59 |
20240308 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0208 |
12,975,028.24 |
20240315 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0218 |
12,987,878.89 |
20240322 |
ZYB828130 |
圳元宝第174期理财产品 |
1.0225 |
12,997,009.59 |
20240329 |
三、投资资产
1.报告期末资产种类及比例
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
资产余额(元) |
占比 |
资产余额(元) |
占比 |
||
1 |
固定收益类 |
0.00 |
0.00% |
16,292,213.85 |
100.00% |
2 |
权益类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
3 |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00% |
0 |
0.00% |
|
合计 |
0.00 |
0.00% |
16,292,213.85 |
100.00% |
注: 占比=资产余额/穿透后的产品总资产,占比结果保留两位小数(因第二位小数四舍五入,可能存在尾差)。
2.报告期末杆杠融资情况
项目 |
金额(元) |
占资产净值比例 |
报告期末债券回购融资余额 |
3,024,559.64 |
23.27% |
报告期末本产品债券回购融资余额未超过该产品资产净值的40%,本产品总资产未超过该产品资产净值的140%。
3.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占资产净值的比例 |
各期限负债占资产净值的比例 |
1 |
30天(含)以内 |
5.60% |
23.27% |
2 |
31-90天(含) |
7.73% |
-- |
3 |
91天-180天(含) |
9.15% |
-- |
4 |
181天-365天(含) |
18.92% |
-- |
5 |
1年-3年(含) |
61.56% |
-- |
6 |
3年以上 |
22.36% |
-- |
|
合计 |
125.33% |
23.27% |
4.报告期末资产持仓前十基本信息
序号 |
资产类型 |
资产名称 |
资产面额(元) |
占资产净值的比例 |
1 |
债券 |
23附息国债18 |
1,115,159.05 |
8.58% |
2 |
债券 |
19华夏银行永续债 |
483,235.59 |
3.72% |
3 |
债券 |
19中信银行永续债 |
483,235.59 |
3.72% |
4 |
债券 |
22康佳01 |
483,235.59 |
3.72% |
5 |
债券 |
20农业银行永续债02 |
446,063.62 |
3.43% |
6 |
债券 |
22葛洲Y2 |
446,063.62 |
3.43% |
7 |
债券 |
19农业银行永续债02 |
371,719.68 |
2.86% |
8 |
债券 |
20进出05 |
371,719.68 |
2.86% |
9 |
债券 |
20厦门银行永续债01 |
371,719.68 |
2.86% |
10 |
债券 |
23福瑞Y1 |
371,719.68 |
2.86% |
5. 报告期末投资于理财产品关联方发行、承销的证券
序号 |
资产名称 |
投资金额(万元) |
关联方名称 |
关联方角色 |
关联方类型 |
1 |
19农业银行永续债02 |
39.03 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
2 |
20平安银行永续债01 |
29.99 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
3 |
20农业银行永续债02 |
47.00 |
中国工商银行股份有限公司 |
承销商 |
托管机构 |
注:上述披露信息为该产品本报告期末日终的投资情况;以上投资于管理人、托管人及其主要股东、控股公司等关联方发行或承销的证券符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、投资组合的流动性风险分析
本理财产品采用封闭模式运作,单一期限发行,报告期内,本理财产品严格遵守相关法律法规以及产品销售协议,所投资产组合主要为中高信用等级固定收益类资产,报告期内未发生流动性风险。
五、投资账户信息
账户类型 |
户名 |
账号 |
产品托管户 |
深圳农村商业银行股份有限公司圳元宝第174期理财产品 |
4000023029202431462 |
深圳农村商业银行股份有限公司
2024年4月17日