基金产品或者服务风险等级划分标准

2017-12-28

基金类型

二级分类

说明

风险

股票型

基金

股票型

股票投资占基金资产净值的比例≥80%

高风险

混合型

基金

偏股混合型

不符合股票型基金和债券型基金的分类标准,且股票投资占基金资产净值的比例≥60%

中高风险

灵活配置型

不符合股票型基金和债券型基金的分类标准,且股票投资占基金资产净值的比例≥50%

中高风险

偏债配置型

不符合股票型基金和债券型基金的分类标准,且固定收益类投资占基金资产净值的比例≥50%

中风险

债券型

基金

普通债券型

债券投资占基金资产净值的比例≥80%

中低风险

短债基金

债券投资占基金资产净值的比例≥80%,债券组合久期不超过3年

中低风险

理财型

基金

理财型

主要投资于剩余期限不超过基金剩余运作期的固定收益类和货币市场工具,具有一定封闭期的定期开放式基金

低风险

货币型

基金

货币型

仅投资于货币市场工具的

低风险

保本型

基金

避险策略基金

通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,以在避险策略周期到期时,力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损

中低风险

QDII

QDII基金

主要投资境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的基金

高风险

分级基金

约定收益份额(A类)

又称结构型基金,指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级风险收益表现有一定差异化基金份额的基金类型,其中A类份额为约定收益份额,B类为杠杆收益份额

中风险

杠杆收益份额(B类)

高风险

FOF

基金中基金

投资于其他基金份额的基金资产比例≥80%

根据基金组合的整体风险确定风险等级

其他基金

其他类型

产品结构较复杂,过往业绩及净值历史波动率高,投资标的流动性差,估值政策较清晰,一倍(不含)以上杠杆

高风险

注:基金服务指以销售基金产品为目的开展的基金推介、基金组合投资建议等